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注册BVI公司后如何开银行账户
2019/11/18 来源:http://www.acius.org 编辑:Administrator
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BVI公司注册好以后,如果您是做外贸,或者做投资,接下来要做的最重要的事情就是银行开户。现在很多客户会在注册之前就关注银行开户的问题,那么,BVI公司可以在哪些银行开户?麻烦吗?有哪些要求?鹰飞为您全面解析。
BVI公司可以在哪些银行开户
BVI公司可以开户的银行很多,主要分为以下几类:
1、内资银行:招商、交行、平安、浦发开OSA离岸账户,民泰、稠商、宁波银行等很多银行开NRA境外机构境内外汇账户。
2、外资银行:汇丰、渣打等境外银行在大陆设立的支行。
3、香港银行:香港汇丰目前可以接受开户。恒生、渣打等香港许多银行基本不接受BVI公司开户。
4、欧洲银行:塞浦路斯银行、瑞士富帝银行等
5、新加坡银行:星展、大华、华侨等
BVI公司开银行账户麻烦吗
BVI公司股东董事资料保密,加上反洗钱组织加大力度调查洗钱,以及之前有银行出现过诈骗洗钱被银监会查到罚款暂停办理业务等,相关银行对 BVI
公司的开户有所收紧调整,因此相对来说,开户比较麻烦一些。主要表现以下几种情况:
1、需要查册:查册公司的真实性合法性,这样的话,对客户而言,很可能会产生额外的支出,也就是查册费。比如HSBC10000港币,招商银行需要到指定的第三方公司出具查册报告。银行查册费也会随政策而调整,具体以最新银行通知为准。
2、BVI公司银行开户需要严格审查股东董事背景,一般都需要有相关经验,能提供出业务证明地址证明,年龄最好不要太小,也不要太大,这点尤其是香港的银行非常看重。
3、由于查册麻烦,或者为了控制洗钱风险、或者不熟悉BVI公司开户文件,某些银行无法办理BVI公司开户。比如香港恒生银行、香港交通银行、杭州银行等。
4、NRA开户银行很多需要提供中文翻译件,BVI公司文件为英文,所以这部分就难办一点,有的银行还需要翻译公司盖章,这种要求对于客户而言,不仅麻烦,而且会产生额外的翻译费。
BVI公司在银行开户的要求
由于注册成立 BVI 公司后档案资料无法查询,因此国际官方机构约定,相关银行在开立银行帐户时要求如下:
(1)BVI 公司股东需向银行提供个人地址证明(水、电、电话费、银行月结单等)及本身公司地址证明。
但由于该等 BVI
公司是新公司,不可能有本身公司地址证明,故银行要求提供股东拥有之其它公司地址证明,再加上阁下乃该其它公司的股东之证据(例如注册证明书或商业登记证等文件)。
(2)BVI 公司开户银行要求阁下提供出具: BVI 公司注册代理机构证明文件、BVI 公司注册代理机构资格证书、 BVI
公司注册代理机构推荐函。
BVI公司银行开户需要的资料
开立BVI公司银行账户,无论香港银行账户,还是国内离岸银行账户,一般需要提交以下资料:
1.
BVI公司文件:包括注册证书、公司章程、董事在职证明Incumbency、股票、首任董事委任书、首次董事会议记录、股东名册、董事名册等公司全套资料含印章。NRA开户银行基本上都还要提供所有文件中文翻译件(有的要翻译公司盖章),个别银行不需要比如杭州民泰。
2.
董事资料:身份证明文件(身份证、护照或港澳通行证)、住址证明文件(信用卡对账单、驾照或水电煤气等公用事业缴费单);公司业务简介:一般包含公司主要从事哪方面业务、主要合作伙伴、资金来源、预计年营业额、公司详细联系方式;业务证明文件(贸易合同、发票、装箱单、报关单)等;
3. 开立香港银行账户,银行还需要香港注册会计师出具CPA核证本。
BVI公司银行开户费用
由于银行政策随时调整,常见开户银行目前收费情况整理如下,仅供参考。
BVI公司简单开户流程
选择开户银行-------准备开户所需资料-------预约开户时间和地点------办理开户手续-----银行账户下来------激活账户------领取网银
BVI公司银行开户时间
一般顺利的情况下,10-15个工作日左右账户下来。OSA账户网银要再过一段时间下来,满足银行要求后开通网银。NRA账户网银一般当天下来,也有银行暂时没有网银比如民泰。